货物贸易监管工作是外汇管理的重要环节-七台河新闻
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违规监测-货物贸易监管工作是外汇管理的重要环节

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促進貿易便利化,支持新業態健康發展。以業務合規和風險可控為前提,積極支持和推進跨境電子商務實驗區、銀行審核單證電子化等互聯網新業態的發展方向,制定貨物貿易和服務貿易便利化外匯管理的措施,實行多渠道、多方位「一體化監管」,推行辦理外匯行政許可業務「一站式服務」的綜合櫃檯業務。加強對新業態的信息調研,及時做好信息反饋和政策研究。加強監管工作人員對新業態下的貨物貿易監測、跨境監測以及核查業務的系統性培訓,提升其分析能力和解決問題能力。認真落實貨物貿易便利化外匯監管的各項措施,支持地區經濟健康發展。

堅持依法行政,規範監管行為。設置考核銀行貨物貿易項下的跨境業務指標,加大對銀行的現場核查力度,及時發現並處置銀行違規行為。通過座談、約談、風險提示、核查、移交檢查等方法督促銀行承擔真實性和合規性審核職責,增強銀行的內控意識、合規意識。建立貨物貿易非現場和現場核查的工作制度,加大違規線索的移交力度,配合檢查部門及時查處違規行為,並對典型案件進行通報,追究經辦銀行和相關責任人的責任。強化警示作用,維護外匯政策法規的嚴肅性。

重視預付貨款流出型貿易行為的監管工作。預付貨款業務的監管難點在於資金支付時暫無對應的貨物流,預付貨款因此易成為企業轉移資金或外匯借道貨物貿易流出的渠道。建議加大對預付貨款等單邊資金流出型貿易的監管力度。具體包括:要求銀行嚴格按照「展業三原則」要求,了解客戶、了解業務、盡職審查,重點審查大額預付貨款或高頻率預付貨款的貿易真實性,建立定期向外匯局提交可疑交易的登記與報告工作制度,將監管側重點移至銀行支付環節;加強對單邊資金流業務外匯系統的監測,提高對異常資金流的核查力度,嚴堵資金流出通道。

完善企業約談工作機制。將資金流與貨物流嚴重不匹配或資金單向流動較大的企業列入B/C類監管,下發風險提示函,約談企業。制定約談提綱,保證約談有的放矢,不留死角。實施差異化約談,堅持窗口指導與政策宣傳並重。約談后追蹤監測,鞏固約談效果。通過約談,使企業了解當前外匯政策,引導企業合理用匯,也有利於打擊虛假貿易、騙稅等違法、違規行為。

貨物貿易監管工作是外匯管理的重要環節,加強貨物貿易外匯監管,對防控跨境違規資金流動、維護區域經濟穩定發展具有重要意義。為進一步提高貨物貿易外匯監管的效率,筆者認為可以從以下方面採取行動。

強化跨部門聯合監管,發揮協同效應。加強與海關、稅務和商務等部門在信息交換以及監管互認和執法互助等方面的合作力度,優化合作機制,完善貨物貿易交易主體資金流動一體化監管的內容,對涉外違法、違規行為齊抓共管。各方建立聯席會議與聯合行動機制,定期或不定期召開聯席會議,根據當前政策導向,制定短期或中長期聯合監管措施。加強對虛假貨物貿易行為的監管,外匯局定期向相關部門通報經查實的已出口未收匯企業名單,海關等相關部門定期通報貨物流可疑企業名單,深入挖掘違規資金流動渠道和異常貨物流違規線索,確保聯合監管的有效性和針對性,充分發揮協同監管的積極效用。

優化重點監測庫,以宏觀審慎思路加強監管。優化重點監測庫的企業結構,做好重點監測庫的數據維護工作。結合各時期外匯工作要求,有階段性、有針對性地調整各時期外匯監測的重點內容。運用宏觀審慎思路加強監管,將企業延期付款、延期收款、預收貨款和預付貨款按資金流向分為流入和流出兩組,分別設定宏觀審慎係數,調控企業貿易信貸的額度。在全口徑採集銀行貿易融資數據的基礎上,以宏觀審慎係數調控銀行貿易融資的規模與方向,有利於防範虛假貿易和打擊騙稅等違法、違規行為。

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