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测评协会-通过测评的商业银行还应向互金协会报送网贷资金存管数据

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對於通過測評的商業銀行,《通知》還指出,發生與網貸資金存管有關的重大事項時,應及時向互金協會報告,互金協會將視情況及時或定期向全國網貸整治辦報告。重大事項包括但不限於:網貸資金存管系統重要變更(如:新增協議獲取接口,涉及開戶、資金管理、信息管理等重要變更事項等);網貸機構新增或退出;網貸資金存管專用賬戶被有權機關凍結等。其中,全部網貸機構退出的,視為商業銀行退出網貸資金存管業務,其今後再開展網貸資金存管業務應重新進行測評。

11月15日,互金協會公布了該文件。《通知》指出,通過測評的商業銀行要嚴格按照相關規章制度和網貸資金存管標準開展網貸資金存管業務。未通過測評的商業銀行不得開展網貸資金存管業務。

為規範商業銀行網貸資金存管業務活動,網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室(以下簡稱「全國網貸整治辦」)會同中國互聯網金融協會(以下簡稱「互金協會」)聯合印發了《關於開展網絡借貸資金存管測評工作的通知》(以下簡稱《通知》),組織開展了網貸資金存管測評工作,較好地促進網貸機構合規發展。

據了解,測評有效期為兩年,自通過測評之日算起,有效期內互金協會將對通過測評的商業銀行組織定期不定期的檢查,商業銀行應及時整改檢查中發現的問題,整改不力或存在嚴重問題的,互金協會應取消其通過測評的資格。此外,通過測評的商業銀行還應向互金協會報送網貸資金存管數據,互金協會負責數據交叉核查工作,切實防範風險。

此外,《通知》要求,通過測評的商業銀行應審慎開展網貸資金存管業務,按照網絡借貸風險專項整治以及網貸資金存管的相關監管和自律管理要求穩妥處理好網貸機構新增、變更及退出等相關情況。如通過測評的商業銀行確定退出網貸資金存管業務,應給網貸機構預留合理過渡時間,確保相關資金、信息及系統等完成遷移與對接。

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